ЦБ назвал признаки подозрительного платежа — Новости

0
1

ЦБ назвал признаки подозрительного платежа - Новости

ЦБ назвал признаки подозрительного платежа

/ pixabay.com

Ряд банковских переводов в кредитных учреждениях, совершаемые при определенных условиях, считаются подозрительными. Специалист раскрыл, в каких случаях они становятся такими.

Антифрод-системы для оценки ситуации с платежами используют много критериев. Часто они работают по одной и той же схеме, но все зависит от профиля поведения клиента, рассказал замдиректор Департамента информационной системы ЦБ РФ Артем Сычев. Так, например, если покупатель совершает покупки не возле своего дома, а на другом конце мира, то это поведение посчитают подозрительным.

«Для кредитной организации будет основанием предположить, что против вас как клиента идет целенаправленная атака», — объяснил специалист.

Кроме того, если клиент всегда переводит небольшую сумму, но внезапно расплачивается совершенной иной, то на это тоже обратят внимание. Банк, скорее всего, свяжется с пользователем, передает радио Sputnik. Если клиент подтвердит, что все нормально, то операция будет продолжена.